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STRATÉGIE FINANCIÈRE ET FISCALE
Analyse - Conseil fiscal et financier - Mise en application - Suivi de dossier

Économies d’impôts
Placements "retraite" dans un cadre fiscal privilégié

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Jeudi 13 mars 2008

Vos cotisations d’épargne-retraite (cotisations versées à un régime obligatoire ou complémentaire, versements effectués sur un Plan d’épargne retraite populaire) sont déductibles de votre revenu global à hauteur d’un plafond annuel déterminé en fonction de vos revenus professionnels. Ce plafond, imprimé sur votre déclaration de revenus, est calculé individuellement. A compter de [...]
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Mardi 11 mars 2008

Valeurs mobilières (actions, obligations, droits sociaux…) Le montant annuel des cessions de valeurs mobilières, au-delà duquel les plus-values deviennent imposables et doivent être reportées sur la déclaration de revenus, passe à 20.000 euros (contre 15.000 euros précédemment). Prélèvements sociaux à la source sur certains produits de placements A compter de 2007, les prélèvements [...]
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Samedi 8 mars 2008

Assurance vie : la Cour de cassation autorise les rachats même en présence d'un bénéficaire acceptant Nous attendions cela depuis longtemps, c'est maintenant tranché. Le fait que le bénéficiaire d'une assurance vie accepte sa désignation n'empêche plus les rachats et autres opérations sur un compte assurance vie. Dans un arrêt rendu le 22 février, la Cour de cassation [...]
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Samedi 8 décembre 2007

Conditions de souscription d'un contrat épargne handicap: Le souscripteur doit, au moment de l’ouverture du contrat, être atteint d’une infirmité l’empêchant d’exercer une activité professionnelle dans des conditions normales de rentabilité. La personne handicapée ne doit pas être à la retraite au moment de la souscription et doit être âgée d'au moins 16 ans. Le contrat «Épargne [...]
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Lundi 15 octobre 2007

Contrats d'assurance vie en déshérence : les députés renforcent les obligations des assureurs Les députés ont adopté hier en première lecture la proposition de loi visant à résoudre le problème des contrats d'assurance-vie non réclamés. En l'état actuel, le texte instaure une obligation générale de recherche et d'information des bénéficiaires à la charge des compagnies, même en l'absence [...]
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Jeudi 11 octobre 2007

jeu. oct. 11, 2007 - PARIS (Reuters) Les députés ont adopté à l'unanimité des présents une proposition de loi UMP dont l'objet est de favoriser "la recherche des bénéficiaires de contrats d'assurance-vie non réclamés ou en déshérence et de garantir les droits des assurés". Les groupes UMP, Nouveau centre (NC) et socialiste, radical et citoyen (SRC) ont voté pour cette proposition de [...]
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Mercredi 3 octobre 2007

Performances des OPCVM au 21 septembre 2007 Les indices de performances des OPCVM calculés par Europerformance-groupe Fininfo évoluent de la façon suivante au 21 septembre : fonds d'actions (+2,14 % sur une semaine, +13,19 % sur un an) fonds diversifiés (+0,82 % / +6,04 %) fonds obligataires (-0,43 % / +0,49 %) fonds de trésorerie (+0,07 % / +3,52 %) fonds alternatifs (+ 0,13 [...]
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Mercredi 12 septembre 2007

11 septembre 2007 - Signature de la première convention pour la commercialisation du compte épargne codéveloppement Christine Lagarde, ministre de l’Économie, des finances et de l’emploi, Brice Hortefeux, ministre de l’Immigration, de l’intégration, de l’identité nationale et du codéveloppement, et Charles Milhaud, président du Groupe Caisse d’Épargne, ont signé ce jour [...]
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Mercredi 22 août 2007

Les questions à se poser avant de souscrire un produit d’épargne, d’assurance-vie ou de retraite             Définir le projet : • J’épargne à court, moyen ou long terme? • Quelle sera l'utilisation de cette épargne?     - une réserve     - une acquisition immobilière     - ma [...]
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Mardi 21 août 2007

Tout contrat d'assurance-vie doit contenir au minimum: - Le souscripteur Le souscripteur est celui qui signe le contrat. Il est également appelé contractant ou adhérent. - Le bénéficiaire Le bénéficiaire est la personne désignée par le souscripteur qui percevra les sommes prévues en cas de décès de l'assuré avant le terme du contrat. Le [...]
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Mardi 21 août 2007

Comprendre le fonctionnement du placement dans le cadre de l'assurance vie L' Assurance vie est un outil d'épargne et de placement, assorti d'une fiscalité très avantageuse pour les plus-values réalisées, et la transmission de patrimoine. Les atouts de l' assurance vie sont multiples : la diversité des supports d'investissements, la souplesse des apports et des retraits, la [...]
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